Según
la información publicada en el economista (www.eleconomista.com.mx), la Unidad
de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda presentó en los
últimos meses 35 denuncias ante la Procuraduría General de la República (PGR)
por probable delito de lavado de dinero, con base en los reportes enviados por
las instituciones financieras obligadas por medio de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV).
Los
reportes que recibe la UIF son relacionados con operaciones inusuales,
preocupantes, relevantes y de centros cambiarios y transmisores de dinero que
luego de ser analizados se pueden convertir en denuncias por presunto delito de
lavado de dinero. Abajo se ilustran los pasos para detectar operaciones de
lavado y se explica de manera general estos reportes (gráfico elaborado por el
economista con información de la UIF).
En
cuanto a las operaciones inusuales, que
son aquellas que no concuerdan con los antecedentes conocidos o declarados por
los respectivos clientes, con el patrón habitual de comportamiento
transaccional en función del monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la
operación, la UIF informó que existen
57.263, como las que revelaron movimientos bancarios que dieron lugar a la
detención de Elba Esther Gordillo, en los últimos días.
La
líder la líder del Sindicato Nacional de Trabajadores de la Educación (SNTE)
Elba Esther Gordillo, fue acusada formalmente este pasado miércoles de
delincuencia organizada y de operaciones con recursos de procedencia ilícita
por la PGR ante el Juzgado Sexto de Distrito en Materia Penal. La dirigente
magisterial fue recluida en la cárcel de Santa Martha Acatitla.
Al
respecto, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dio a conocer que la
UIF presentó el 13 de febrero ante la PGR la denuncia contra la dirigente del
magisterio y que trabaja de manera coordinada con la PGR para esclarecer este
caso. “La denuncia hace referencia expresa a los vínculos existentes entre
personas físicas y morales con las operaciones de los recursos materia de la
denuncia, así como a los beneficiarios detectados hasta el momento”, precisó un
vocero.
También
se conoció que el número de denuncias
que la UIF había presentado ante la PGR, al cierre de 2012, eran de 35, frente
a las 39 que se presentaron en el 2011. En todo el sexenio anterior, las
denuncias de la UIF ante autoridades judiciales sumaron un total de 232. El año
2010 fue el que presentó el mayor número de denuncias, 52.
Según
los datos de la UIF, en todo el sexenio las instituciones enviaron 281,932
reportes de operaciones inusuales
correspondientes a clientes con operaciones fuera de lo común.
En
lo referente a los reportes de operaciones
preocupantes, la UIF recibió 157 reportes en el 2012 y en los últimos seis
años suman 829 reportes preocupantes. Estos son aquellos que comprenden las
actividades, conductas o comportamientos de los directivos, funcionarios,
empleados y apoderados de las instituciones financieras, y demás sujetos
obligados que, por sus características, pudieran contravenir o vulnerar la
aplicación de las normas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento
al terrorismo, o aquellas que, por cualquier otra causa, resulten dubitativas
para dichas instituciones y sujetos obligados.
En
cuanto al reporte de operaciones relevantes, en el 2012, las instituciones obligadas
enviaron 5,9 millones de reportes y en todo el sexenio se recibieron 33,7
millones. Las operaciones relevantes son aquellas superiores a 10,000 dólares
en moneda nacional, billete, oro y plata que se deben dar a conocer a la UIF independientemente
de que pudieran ser vinculadas con los delitos de operaciones con recursos de
procedencia ilícita y de terrorismo, y su financiamiento.
Además,
los transmisores de dinero y centros cambiarios tienen que reportar a las
autoridades supervisoras las operaciones por un monto superior a 5,000 dólares.
Pasos
para detectar operaciones de lavado de dinero:
Fuente:
el economista (www.eleconomista.com.mx)
