Senado de México aprueba Ley para combatir el lavado de dinero

Ayer, 28 de abril, el Senado mexicano aprobó por unanimidad la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

Con esta Ley, el Senado aprobó la creación de la Unidad Especializada en Análisis Financiero en Contra de la Delincuencia Organizada, que dependerá de la Procuraduría General de la República (PGR), y será un organismo especializado en operaciones realizadas con recursos de procedencia ilícita. Podrá acceder directamente a la información disponible en los registros públicos de la propiedad de las entidades federativas del país y perseguir los delitos relacionados con el lavado de dinero. También se acordó que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) tenga facultades para requerir información, datos e imágenes necesarios para el ejercicio de sus facultades y proporcionar a la Unidad Especializada la información que le requiera.

Además, la SHCP será la autoridad competente para aplicar en el ámbito administrativo, la mencionada ley y su reglamento, y además podrá presentar denuncias ante el Ministerio Público de la Federación cuando identifique hechos que puedan constituir delitos de lavado de dinero.

Según el senador conservador Santiago Creel, el objetivo del instrumento legal es detectar los alrededor de 25.000 millones de dólares anuales que genera de utilidades el crimen organizado a través del narcotráfico y para combatirlo y congelar una cuenta bancaria, lo que se requiere es inteligencia, no armas ni balas.

La nueva unidad especializada en perseguir ese delito contará con la cooperación de banqueros, casas de juego, empresarios y profesionales independientes, sin que ello ponga en riesgo su integridad.

La iniciativa, incluye una limitación a las transacciones en efectivo que superen los 200.000 pesos (unos USD 16.600). Prohíbe la venta en efectivo de metales y piedras preciosas, joyas o relojes cuyo valor sea igual o superior a 20.000 pesos (unos USD 1.600), y en caso de obras de arte, el máximo será 300.000 pesos (unos USD 25.000), indica la norma.

De igual manera, se deberán reportar a la SHCP operaciones mayores a 500.000 pesos (USD 41.666) en la compra de inmuebles, así como la comercialización de vehículos nuevos o usados aéreos, marítimos y terrestres por 400.000 pesos (cerca de USD 33.000) o más.

También contempla multas de hasta 4 millones de pesos (unos USD 345.000) o de hasta el 100 % del valor de la operación de que se trate, y penas de cárcel de hasta 16 años "a quienes de manera dolosa" alteren documentación que deban presentar a la Secretaría de Hacienda.

Esta norma, que deberá ser aprobada en la Cámara de Diputados, define como actividades comerciales vulnerables a la acción de los criminales: los juegos de apuestas, emisión de tarjetas de crédito, cheques de viajero, préstamos sin garantía, construcción y venta de viviendas; así como venta de joyas, obras de arte y automóviles, subastas, blindaje de autos, traslado de valores, entre otros.

Esta nueva ley obliga a las entidades financieras, como la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), el Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR), las sociedades de inversión, cooperativas de ahorro y aseguradoras, a elaborar expedientes de identificación de sus clientes y reportar movimientos sospechosos a la Secretaría de Hacienda.

Españoles y Colombianos, mayores víctimas de Finanzas Forex, una “Megapirámide”

El pasado 25 de marzo fue detenido por la policía española, en Valencia, el español Germán Cardona Soler, responsable de la firma Finanzas Forex, dedicada a la inversión en el mercado de divisas, por idear una estafa piramidal de más de 300 millones de euros (USD 440 millones).

Cardona, un hombre de 49 años y sin educación universitaria, fue trasladado a un juzgado de Madrid que ordenó su ingreso a la prisión de Soto del Real.

Después de tres años de investigación, se descubrió que Cardona engañó a más de 100.000 personas de 110 países, desde Estonia hasta Ecuador, ofreciendo una rentabilidad de entre 10% y 20% a través de internet por la sociedad panameña Evolution Market Group (EMG). El dinero se manejaba en Estados Unidos. Sus “clientes” se convertían en promotores que captaban a nuevos inversores y recibían una comisión que no solo era económica, podían adquirir vehículos de lujo o ayudas hasta de 60.000 euros para la compra de vivienda. Buena parte del dinero captado no retornaba a los inversionistas sino que se empleaba en operaciones inmobiliarias a nombre de testaferros. La policía lo apodaba el “mini Madoff” al compararlo con el famoso estafador estadounidense Bernard Madoff a través un sistema piramidal.

Cardona ofrecía a través de Finanzas Forex un floreciente negocio de inversión en el mercado de divisas, sobre el que afirmaba, en sus reuniones de captación, que sólo tenía contratados a siete brokers en todo el mundo, que comenzaban a operar en Japón y terminaban el día en Estados Unidos. De lunes a viernes, 24 horas operativos. Aseguraba que sólo arriesgaba el 5% de lo recaudado en inversiones agresivas pero el resto estaba dedicado a comprar inmuebles, oro, café y trigo (commodities que Cardona denominaba como materias primas).

Desde el 7 de abril del 2008, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) advirtió sobre la compañía Forex, diciendo que no estaba autorizada para prestar servicios de inversión. Hoy, se comprobó que las víctimas no podían retirar el capital que habían invertido desde el 2007. España y Colombia encabezan la lista de los afectados.

En abril, en su página web, aparecía que sus activos eran de 400 millones de euros, mientras que la CNMV, para la misma fecha, menciona que registraba 18720 clientes con unos activos contables de USD 121 millones y alertaba que esta empresa no había iniciado ningún proceso de regularización en la CNMV tal como ellos anunciaban.

La Fiscalía de la Audiencia Nacional realizó la captura de 3 personas y realizó imputación contra otras 7. Además, se bloquearon saldos de 12 entidades bancarias y se embargaron más de 20 inmuebles en España valorados en 14 millones de euros.

Ya la Fiscalía de la Florida le había incautado hace dos años bienes en lingotes de oro por un valor aproximado de 160 millones de euros y, al parecer, Cardona tendría causas penales y civiles pendientes en Estados Unidos  y Colombia.

La Corte del Distrito de Florida, División Orlando, mediante una acción civil de enero de 2010, bajo el caso No. 6:09-cv-1852-Orl-28GJK, incautó 294 lingotes de oro, 9 vehículos y dinero de 59 cuentas bancarias por cometer delitos de fraude electrónico a través de un esquema de pirámide Ponzi operado por Evolution Market Group (EMG), Finanzas Forex, DWB Holding Company (DWB), Superior International Investments Corporation (SIIC), Germán Cardona, Daniel Fernández Rojo Filho, Pedro Benevides y otros, en los que inversionistas fueron defraudados por millones de dólares.

UNITED STATES DISTRICT COURT-MIDDLE DISTRICT OF FLORIDA, AMENDED VERIFIED COMPLAINT FOR FORFEITURE IN REM

México: aumentan “narcomenores” y menores delincuentes

En 2007 el Ministerio Público Federal reportó apenas 8 casos de menores acusados de vínculos con la delincuencia organizada, mientras que en 2010 esa cifra pasó a 214, según cifras solicitadas vía Transparencia a la PGR.

El número de menores acusados de delitos, entre ellos delincuencia organizada, se ha disparado. En lo que va corrido del sexenio, 1.107 adolescentes han sido detenidos. De ellos, 339 fueron formalmente acusados de vínculos con grupos delictivos.

Sin embargo, los números del Ejército son más dramáticos: En 2007 se registraron 71 detenidos, pero en 2010 la cifra se disparó a 402, en su mayoría por posesión de armas de fuego y/o droga, servir al crimen como "halcones" (quienes informan a los grupos delictivos sobre los movimientos de policías y militares), y participar en homicidios y secuestros. No todos llegan a ser acusados de crimen organizado.

Algunos de los casos más sonados de menores detenidos ocurrieron en Cuernavaca en enero pasado con la detención de Erik, "El Damage", de 15 años, presunto "halcón", y Édgar, "El Ponchis", de 14 años, supuesto sicario. Ambos trabajaban para el Cártel del Pacífico Sur (CPS) en Morelos.

Pese a que el Ministerio Público de Morelos acusó a "El Ponchis" de homicidio doloso, violación a la Ley Federal de Delincuencia Organizada, posesión de arma de uso exclusivo del Ejército y posesión de narcóticos con fines de transportación, enfrentaría una pena máxima de tres años de cárcel.

El juez del Tribunal de Justicia para Adolescentes de Morelos señaló que  "Atendiendo a la edad de esta persona, la sanción máxima que pudiera imponérsele sería de tres años en un Centro de Ejecución de Medidas Privativas de la Libertad para Menores".

Los menores infractores vuelven con relativa facilidad a la calle, incluso cuando la detención es por delitos graves como narcotráfico.

Según las leyes vigentes, en el Distrito Federal, los menores de 14 años no pueden ser detenidos porque no se les considera delincuentes. Si tiene entre 15 y 17 años y es arrestado, se traslada a la Fiscalía Especial para Niños, Niñas y Adolecentes. Aunque se le acuse de homicidio o secuestro, no pasa más de seis años preso.

Según Alberto Capella, activista ciudadano y ex jefe de la Policía de Tijuana, estos niños, que no tuvieron ninguna oportunidad, son parte de una generación que se educó en la calle y ahora es utilizada como carne de cañón. El crimen organizado ha estado controlando todas las actividades ilícitas del norte del país y eso ha permitido el acercamiento de los menores de edad, incluso los han reclutado para convertirlos en sicarios de la noche a la mañana.

La policía federal ha mostrado su preocupación por la adhesión de infantes a las células delincuenciales. "La capacidad financiera del crimen organizado y la dificultad de encontrar un trabajo que sea bien remunerado, ha facilitado el reclutamiento por parte del crimen organizado de personas con el fin de delinquir y, desgraciadamente, quienes se han visto inmersos en este fenómeno social han sido principalmente los jóvenes menores de edad… Al no encontrar una oportunidad honesta para subsanar sus necesidades más básicas son blanco fácil para los delincuentes, quienes aprovechan su edad para enviarlos a cometer delitos que van desde secuestros hasta ejecuciones, considerando que nuestra legislación contempla penas privativas de libertad para los menores de edad que cometen estos delitos, muy relajadas".

Nashieli Ramírez, activista por los derechos de infantes, enfatizó que los menores infractores son víctimas de un sistema que no les ofrece oportunidades. “Empiezan por cosas muy sencillas, luego los ponen a trabajar sobre narcomenudeo, avanzan en la escala y les dan armas... son ocupados de carne de cañón, tienen que atacar a grupos rivales a temprana edad, menos de un año”.

“Fortalecer los valores familiares, el cambio está primero en uno y luego en la familia, en la colonia, en el Estado y luego en el País, no queremos violencia, pero seguimos comprando piratería, dándole mordida al policía, queremos que cambien las cosas y no ponemos nuestro granito de arena”, mencionó Ramírez.

En diciembre de 2010, el Senado de la República aprobó por unanimidad una reforma que daría lugar al establecimiento del Sistema Federal de Justicia para Adolescentes. Se contempla penas de internamiento en centros federales, como última alternativa para sancionar a quienes tengan entre 14 y 18 años al momento de cometer algún delito tipificado en el Código Penal Federal.

Terra-Reforma-Noticias-Suben casi en 700% las detenciones de “narcomenores”

Tráfico ilícito de migrantes, negocio clandestino en todo el mundo

La migración es uno de los grandes motores del progreso y desarrollo humano. Las personas se mueven por el mundo por varias razones, por ejemplo: para aumentar las oportunidades de su desarrollo económico, para proporcionar a sus hijos o familia una mejor educación, para establecer o fundar una familia, para embarcarse en una aventura o en busca de protección. A su vez, la migración ha traído la difusión de diversas lenguas, culturas, cocinas e ideas en todo el mundo. Sin embargo, la explotación de algunos de estos migrantes por parte de delincuentes con fines de lucro representa un reto para todas las jurisdicciones.

Además, no todas las personas que emigran tienen las oportunidades o requisitos legales para hacerlo y los delincuentes o las organizaciones criminales se aprovechan de esta situación para el tráfico ilícito de migrantes. Este fenómeno afecta a todos los países del mundo ya sea como sitio de origen, tránsito, destino o los tres.

En algunos casos las personas consienten el tráfico ilícito pero no el tratamiento que les dan los delincuentes, incluso poniendo en riesgo la vida. Para las organizaciones criminales el tráfico ilícito de migrantes es un negocio que genera enormes ganancias y corrupción. Cambian frecuentemente de rutas y métodos. Además, se vuelve en una compleja red de delincuentes, muy rentable por el bajo riesgo de detección y represión.

Como se trata de una actividad ilegal y clandestina no se tiene información completa, precisa y confiable sobre este fenómeno. Sin embargo, se conocen rutas, métodos, tendencias y patrones que permiten combatir estas actividades ilícitas que buscan evadir los controles fronterizos y requisitos legales de visado o similares.

La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) publicó recientemente el “Manual Básico para Capacitación en Prevención y Persecución del Tráfico Ilícito de Migrantes”, el cual proporciona elementos para combatir esta actividad ilegal y algunas medidas para mejorar la investigación y enjuiciamiento de estas redes criminales.

El manual consta de 9 módulos que incluye las siguientes áreas temáticas: a) Conceptos y categorías del tráfico ilícito de migrantes y las conductas afines; b) El papel de los migrantes ilegales –como eventuales testigos- y los contrabandistas de migrantes en las investigaciones; c) Los enfoques de la investigación –proactiva y reactiva-; d) La investigación financiera –incautación de activos y confiscación del producto del delito-; e) Técnicas de investigación encubierta -uso de informantes, entregas vigiladas y operaciones encubiertas-; f) Inteligencia -estratégica y táctica-; g) Asuntos legislativos –normas-; h) Cooperación internacional; i) Derechos humanos –de los migrantes objeto del tráfico ilícito-.

UNODC - Basic training manual on investigating and prosecuting the smuggling of migrants

FMI publica el informe de evaluación AML/CFT del Reino de los Países Bajos-Holanda

El Fondo Monetario Internacional (FMI) publicó hoy, 19 de abril, el informe detallado de evaluación anti-lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo (AML/CFT) al Reino de los Países Bajos-Holanda, basada en las 40+9 recomendaciones del GAFI, y elaborado por un equipo del Fondo Monetario Internacional con la metodología de evaluación adoptado por el GAFI y aprobado por el Consejo Ejecutivo del FMI. La información fue obtenida durante la misión del 28 de junio al 13 de julio de 2010 y otra suministrada posteriormente.

Entre los aspectos más relevantes de la evaluación se puede mencionar que: Los indicadores sugieren que los Países Bajos es susceptible al lavado de dinero (LD), debido a, entre otras cosas, el tamaño relativo de su sector financiero, su apertura al comercio, y la cantidad de producto del delito. Es la 16ª economía del mundo y se estima que USD 14 mil millones son producto del delito (1,8% del PIB).

En cuanto a financiación del terrorismo, el Reino de los Países Bajos ha convivido con una variedad de organizaciones terroristas y, actualmente, la principal amenaza parece ser la de los extremistas islámicos internacionales, pero el riesgo es limitado. Aunque el sistema legal Holandés no prevé como delito autónomo la "financiación del terrorismo”, se penalizan conductas como "preparación para cometer un delito grave” y "participación en una organización terrorista".

Es preciso reforzar el reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) por parte de la instituciones financieras y no financieras, en especial por los riesgos identificados en las actividades de los abogados corporativos. A su vez, la UIF debería reconsiderar la forma como divulga sus análisis financieros a las autoridades y lograr más énfasis en la difusión de sus casos.

Según el informe, hay problemas de regulación con la definición del beneficiario final y las amplias excepciones para considerar clientes de bajo riesgo (por el tratamiento en las jurisdicciones y Estados miembros de la Unión Europea); es de particular preocupación que sólo sea aplicable a escenarios de alto riesgo la obligación de identidad del beneficiario, junto con la obligación de conocer la propiedad y estructura de control del cliente.

Se considera que el plazo de 14 días para informar las transacciones sospechosas no es coherente con la norma y plantea una cuestión de eficacia con la recuperación de activos de origen ilícito. El nivel de reporte de transacciones sospechosas de agentes de seguros, compañías de seguros de vida y oficinas de cambio es particularmente bajo.

En cuanto a las medidas establecidas en los Países Bajos para garantizar un alto nivel de transparencia de las Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL), existe información general y particular en la Oficina Central de Recaudo de Fondos (CBF - Central Bureau for Fundraising), sin embargo, no puede intercambiarse entre las autoridades competentes porque es una organización privada. Esto limita la información detallada sobre una parte importante del sector.

IMF-Kingdom of the Netherlands—Netherlands: Detailed Assessment Report on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism

En México las mujeres son usadas por el crimen organizado como “señuelos”

El crimen organizado mexicano ya tiene años explotando a muchas mujeres en la prostitución, pero ahora también las utiliza para que informen quiénes son las víctimas potenciales para robos, secuestros y extorsiones.

En Monterrey, en ésta época, la mujer juega un nuevo papel, no solamente como parte o víctima del crimen organizado, sino ahora como un señuelo para otras víctimas de los criminales.

Incluso, hay quien dice que al menos ocurrieron dos atentados contra funcionarios policiacos, en los que tuvieron que ver mujeres para ponerles una emboscada.

Es una forma bastante común con la que están operando algunos grupos criminales: una bailarina o prostituta usa su erotismo para presentarse ante una víctima potencial en un bar o table dance. Esa misma noche en un privado, o en la misma mesa del cliente, ella trata de obtener información sobre el modelo del vehículo que éste posee y sobre la capacidad económica de quien puede representar un negocio rápido para los criminales.

Otro método conocido, es cuando en un restaurante una mujer busca atraer a un comensal que, por su apariencia, represente un segmento socioeconómico alto. Luego de sostener una conversación, obtiene la información personal necesaria y una vez que ganó la confianza de la víctima, la entrega a los criminales.

También la participación de las mujeres es cada vez más frecuente por el crimen organizado, incluso para lograr revanchas contra otro grupo criminal. Este fue el caso de cuatro mujeres que fueron asesinadas, no fueron identificadas y fueron encontradas con narcomensajes y huellas de tortura. Dos de ellas localizadas en noviembre del 2010 en la avenida Pablo A. de la Garza y dos más en una brecha en Montemorelos.

Tan sólo en lo que va del año, en el Estado de Nuevo León, han sido asesinadas 33 mujeres, mientras que en todo el 2010 se registraron 74 asesinatos de mujeres: la cifra más alta en la historia moderna del estado.

Un ejemplo del nexo entre las mujeres y el crimen es cuando los delincuentes están en el negocio y obligan a la bailarina o prostituta a obtener información de la víctima sobre su vehículo, riqueza, sector donde vive y nivel económico de vida. La víctima, al salir del lugar, es abordada por los delincuentes que ya conocen su capacidad económica y obtienen el dinero, vehículo o demás bienes. Generalmente, la víctima ni siquiera denuncia los hechos para ocultar que estaba en un bar o con una prostituta.

Estados Unidos investiga por lavado de dinero a las tres más grandes empresas de póker por internet

El Fiscal Federal para el Distrito Sur de Nueva York, Preet Bharara, y el director asistente a cargo de la Oficina Federal de Investigaciones FBI, Fedarcyk Janice, anunciaron el pasado 15 de abril la acusación formal contra 11 personas, entre ellos los fundadores de las 3 más grandes empresas de póker por internet que hacen negocios en los Estados Unidos, PokerStars, Full Tilt Poker y Absolute Poker, por fraude bancario, lavado de dinero y delitos de juego ilegal.

También se presentó una demanda civil por lavado de dinero contra las empresas de póker, sus activos y los activos de varios procesadores de pagos para estas empresas de póker. Además, se emitieron órdenes de restricción contra aproximadamente 76 cuentas bancarias en 14 países utilizadas por las empresas de póker y sus procesadores de pagos, y fueron incautados cinco dominios de internet utilizados por estas compañías para sus juegos ilegales.

De acuerdo con la acusación y la demanda civil (por lo menos USD 3 mil millones), los acusados Isai Scheinberg y Paul Tate (residentes en la Isla de Man) de PokerStars, Raymond Bitar (residente en California e Irlanda) y Nelson Burtnick (residente en Irlanda) de Full Tilt Poker, y Scott Tom y Brent Beckley (residentes en Costa Rica) de Absolute Poker, recibieron dinero de cientos de jugadores de los Estados Unidos por pagos de comerciantes en línea inexistentes que vendían artículos como pelotas de golf y joyería. De los miles de millones de dólares de las transacciones de pago que las empresas de póker procesaron, engañando a los bancos en los Estados Unidos, aproximadamente un tercio o más de los fondos fue directamente a las compañías de póker como ingresos por "comisión" de los jugadores en línea. Los otros acusados son Ryan Lang (residente en Canadá), Bradley Franzen (residente en Illinois y Costa Rica), Ira Rubin (residente en Costa Rica), Chad Elie (residente en Nevada) y John Campos (residente en Utah).

FBI-New York Field Office-Press Releases